IM FOKUS: NACHHALTIGE ZUKUNFTSVORSORGE

Nachhaltige Zukunftsvorsorge bedeutet Umdenken in vielen Lebensbereichen, also beispielsweise die Förderung neuer Energien, Einsatz von effizienten Technologien, Reduzierung des ökologischen Fußabdrucks und vieles mehr. Kann ein Umdenken auch in der Finanzwelt stattfinden? Bzw. kann finanzielle Zukunftsvorsorge überhaupt nachhaltig sein?

„Meine Antwort auf diese beiden Fragen? Ganz klar ja!”, betont Uwe Mahrt, Geschäftsführer von Pangaea Life, Anbieter nachhaltiger Investmentlösungen. Er erläutert seine Gedanken zum Thema nachhaltige Zukunftsvorsorge genauer.

Pangaea Life – Partner für eine nachhaltige Zukunft

„Bei Pangaea Life verfolgen wir die Philosophie einer blauen Nachhaltigkeit. Anders als die traditionelle grüne Nachhaltigkeit mit ihren Verzichtsforderungen, dem moralischen Zeigefinger und ihrer teils ausgeprägten Technologiefeindlichkeit setzen wir auf einen optimistischen Mitmachansatz und Innovation: Mit unseren Investitionen in innovative Sachwerte des nachhaltigen Wandels machen wir den Planeten gemeinsam mit unseren Kunden ein Stückchen besser. Denn wir sind der Überzeugung: Menschen gewinnen wir für die nötige Transformation nur mit Optimismus und Begeisterung für die Zukunft, nicht durch Angstmache. Dazu gehört, dass die ökologische Komponente nur einen Teil unseres ganzheitlichen Ansatzes bildet. Die Rendite unserer Fonds sehen wir als integralen Part der sozialen Nachhaltigkeit, da sie Lebensstandard und finanzielle Freiheit unserer Kunden für die Zukunft sichert.”

CEO Uwe Mahrt: „Eine nachhaltigere Gesellschaft und Wirtschaft erreichen wir nur gemeinsam, wenn wir Menschen dazu einladen, selbst Teil des nachhaltigen Wandels zu werden.

Welche Produkte kommen vor diesem Hintergrund für den Versicherer überhaupt in Frage?

Kriterien für nachhaltige Zukunftsvorsorge

„Für Investmententscheidungen haben wir in unseren beiden Fonds streng abgegrenzte, nachhaltige Sektoren definiert: Bei Blue Living
sind dies Neubau-Wohnimmobilien, die ehrgeizigen sozialen und ökologischen Standards entsprechen. Blue Energy investiert ausschließlich im Bereich erneuerbarer Energien und Energiespeicher. Somit können Kunden sicher sein: Ihr Erspartes landet weder bei Konzernen, deren nachhaltiger Impact kaum nachzuvollziehen ist, noch in Branchen wie der Öl- und Kohleindustrie, in Rüstung oder anderen klimaschädlichen und sozial fragwürdigen Bereichen.”

Aber können die Investoren denn überhaupt sicher sein, dass die Anlageentscheidungen von Pangaea Life auch nachhaltig bleiben? Wie transparent ist die Anlagestrategie?

Auf der iberischen Halbinsel investiert Pangaea Life in Solarkraft, wie hier in Portugal.

Transparenz – ein Teil der DNA

„Das Thema Transparenz ist fest in unserer DNA verankert und Teil unserer Entstehungsgeschichte: Denn anders als bei ESG-ETFs oder entsprechenden Aktienfonds investieren wir nicht in Aktien unzähliger global verteilter Unternehmen, sondern in konkrete nachhaltige Sachwerte. Mit der Auflage eigener Fonds haben wir uns deshalb bewusst dafür entschieden, die volle Kontrolle darüber zu behalten, wie wir das uns anvertraute Geld der Kunden nachhaltig investieren. Während es bei den meisten ETFs und Aktienfonds schwierig ist, genau herauszuarbeiten, worin der nachhaltige Impact der in den Portfolios vertretenen Großkonzerne besteht, zeigen wir auf unserer Webseite, in den Produktunterlagen und Quartalskonferenzen völlig transparent: In diese Projekte investieren wir. Über eine digitale Investmentreise nehmen wir Kunden per VR-Brille übrigens sogar hautnah zu einigen der wichtigsten Investitionen unserer Fonds mit – zum Beispiel zu unserem Windpark ‚Tesla’ an der stürmischen norwegischen Küste.”

Nachhaltig zu investieren, ist das Eine. Wie aber zeigen sich die Auswirkungen von nachhaltigen Investitionen? Wie verhält es sich mit den Gebühren bzw. den Renditen? Unterscheiden sich diese von denen ‚herkömmlicher’ Investitionen?

Kairos in Belgien: Einer der leistungsstärksten nachhaltigen Energiespeicher Europas.

Renditen und Gebühren

„Wie ja bereits oben gesagt, investieren wir mit unseren beiden Fonds Blue Energy und Blue Living in Projekte aus den Bereichen erneuerbare Energien und Energiespeicher sowie ökologisch und sozialpositive Wohnimmobilien. Dementsprechend leisten alle Investitionen einen konkreten Beitrag für eine nachhaltigere Welt.

Unsere Windparks, Wasserkraftanlagen und Solarparks können beispielsweise pro Jahr 371.923 Haushalte in der EU mit sauberem Ökostrom versorgen. Und mit unseren Investments in Wohnimmobilien schaffen wir allein in diesem Jahr etwa 2.000 neue, dringend benötigte Wohnungen in deutschen Großstädten, neue Kitaplätze und soziale Begegnungsräume.

Wir halten laufend Ausschau nach nachhaltigen und chancenreichen Investitionsprojekten für unsere Kunden. Das geschieht in den Bereichen erneuerbare Energien und Wohnimmobilien, perspektivisch jedoch auch in weiteren Zukunftsbranchen des weltweiten Wandels hin zur Nachhaltigkeit.

Und was die Rendite betrifft, haben wir gute Neuigkeiten: Hier ließen beide Pangaea Life Fonds berühmte Vergleichsaktienindizes wie den MSCI World oder den MSCI Europe im abgelaufenen Jahr deutlich hinter sich. Seit Auflage liefert Blue Energy unseren Kunden eine jährliche Durchschnittsrendite von 9,7 Prozent, beim Blue Living sind es im Jahresschnitt 7,5 Prozent (beides Stand 31.03.2023, nach Kosten). Gleichzeitig sind beide Fonds weniger schwankungsanfällig als Aktien und zeigen eine äußerst kontinuierliche positive Entwicklung. Klar fallen bei aktiv gemanagten Fonds auch Gebühren an. Diese sind bei Pangaea Life jedoch im marktüblichen Bereich.”

In Berlin entsteht im Rahmen des nachhaltigen Wohnquartiers Parkside dringend benötigter Wohnraum.

Passt perfekt zusammen: Rendite und Nachhaltigkeit

Wir können also festhalten, dass Rendite und Nachhaltigkeit sich keineswegs gegenseitig ausschließen?

„Absolut! Viele Studien und nicht zuletzt unsere beiden Fonds zeigen, dass Rendite und Nachhaltigkeit bestens zueinanderpassen. Bei Pangaea Life sind wir schließlich genau mit diesem Ziel angetreten: Rendite, Sicherheit und transparente Nachhaltigkeit zu vereinen.

Eine nachhaltigere Gesellschaft und Wirtschaft erreichen wir nur gemeinsam, wenn wir Menschen dazu einladen, selbst Teil des nachhaltigen Wandels zu werden. Die Versicherungsbranche ist eines der größten Kapitalsammelbecken unserer Wirtschaft. Damit halten wir gemeinsam mit allen Versicherten einen enormen Hebel in der Hand, um die Welt um uns herum zum Besseren zu bewegen.

Diese Einsicht übersetzen wir in die Mission, Geldanlage und Altersvorsorge zu einem Win-Win für Anleger wie Planeten zu machen. Und das – und dieser Punkt ist mit sehr wichtig – ohne dass Kunden auf eine attraktive Rendite verzichten müssen. Investitionen in eine bessere Zukunft müssen sich für alle Seiten lohnen.

Das möchte ich gerne anhand eines konkreten Beispiels veranschaulichen: Ein Anleger, der im vergangenen Jahr Geld zu jeweils 50 Prozent auf unsere beiden nachhaltigen Fonds aufgeteilt hat, freute sich zum Jahresende über eine Wertsteigerung seines Ersparten um 12,35 Prozent, nach Abzug aller Fondskosten wohlgemerkt. Und das, indem er einen Beitrag leistete, sauberen Strom für europäische Haushalte und neuen Wohnraum in unseren Städten mitzufinanzieren.

Zum Vergleich: Der bei ETF-Anlegern weltweit beliebte MSCI World verzeichnete im selben Zeitraum ein sattes Minus von 12,78 Prozent. Klar ist dieser Vergleich nur eine Momentaufnahme, dennoch zeigt die Performance unserer nachhaltigen Fonds seit Bestehen, dass sie sich in Sachen Rendite-Risiko-Profil vor nicht-nachhaltigen Anlagen definitiv nicht verstecken müssen. Was das Risikoprofil unserer nachhaltigen Sachwerte-Fonds betrifft, liegt dieses im Schnitt deutlich unterhalb von Aktieninvestments.”

Zahlen, die auf jeden Fall überzeugen! Greifen wir aber nochmal das Thema Sachwerte auf, in die beide Fonds zu 100% investieren. Warum keine Nominalwerte und um welche Sachwerte handelt es sich genau?

Fokus auf Sachwerten

„Wie eingangs bereits gesagt, haben die Sachwerte in den beiden Fonds einen unterschiedlichen Fokus. Bei Blue Energy sprechen wir konkret über Windparks in Skandinavien und Polen, über Wasserkraftwerke in Portugal und Photovoltaikparks auf der gesamten iberischen Halbinsel. Mit dem nachhaltigen Energiespeicher ‚Kairos’ in Belgien investieren wir neuerdings nicht nur in einen der leistungsstärksten Speicher dieser Art in Europa, sondern zugleich in eine entscheidende Technologie, um unsere Energieversorgung zukunftssicher zu machen.

Mit Blue Living sind wir in Wohnprojekte in deutschen Top-Städten wie Berlin, Köln oder Hamburg investiert – bei unserem Projekt ‚Die Welle’ in Köln entwickeln wir zum Beispiel gerade ein komplett neues Wohnquartier mit 752 neuen Wohnungen, einer Kita und sozialen Begegnungsräumen wie Spielplätze und Grünflächen. Außerdem haben wir jüngst ein nachhaltiges Projekt im boomenden Miami in unser Portfolio aufgenommen.

Man kann also sagen, dass Sachwertinvestments generell, und in diesen turbulenten Zeiten mehr denn je, eine wichtige und in der persönlichen finanziellen Vorsorge dringend zu empfehlende Anlageklasse sind. Gegenüber volatileren Assets wie insbesondere Aktien bringen sie Stabilität und Sicherheit in das individuelle Anlage-Portfolio.

In diesem Zusammenhang komme ich nochmal auf unserer Fonds zurück. Nehmen wir als Beispiel unsere Erneuerbare-Energie-Projekte des Fonds Blue Energy: Ein Großteil der Erträge, die Wind-, Solar- und Wasserkraft durch die Erzeugung sauberer Energie erwirtschaften, sind über langlaufende Abnahmeverträge mit großen Stromabnehmern abgesichert. Das Risiko großer Preisschwankungen auf dem Strommarkt entfällt somit. Auch die Wohnimmobilien-Neubauten des Fonds Blue Living sind auf eine langfristige, im wahrsten Sinne des Wortes nachhaltige Projektentwicklung ausgerichtet. Zudem sprechen wir in Zeiten der Energiekrise, der notwendig gewordenen Umstellung auf regenerative Energiequellen und einem eklatanten Wohnraummangel in unseren Metropolen über Sektoren, die auf absehbarer Zeit nicht an mangelnder Nachfrage leiden werden. Anleger investieren über unsere Sachwertinvestments somit in wahre Treiber des nachhaltigen Wandels.”

Wie schätzt Mahrt die Zukunftsaussichten der beiden Fonds ein? Wird das Thema Nachhaltigkeit auch weiterhin eine Rolle in der Geldanlage spielen?

Nachhaltige Zukunft

„Davon ist auf jeden Fall auszugehen! Die nachhaltige Transformation ist bereits in vollem Gange – und das weltweit, mit Zustimmung breiter Gesellschaftsschichten. Am Beispiel Europa sehen wir, dass die Weichen für die Energiewende hin zu den Erneuerbaren gestellt sind. Damit wir diese Jahrhundertherausforderung meistern, braucht es einen massiven Ausbau erneuerbarer Energiequellen in den kommenden Jahren und Jahrzehnten. Mit Blue Energy profitieren Kunden von genau diesem Wandel.

Ähnlich verhält es sich mit dem Bau neuer Wohnungen in den Ballungszentren, hierzulande aber auch global gesehen. Stadtbewohner, Familien wie Singles, suchen händeringend nach einer urbanen Bleibe, die im Idealfall angesichts der enorm gestiegenen Energiekosten möglichst energieeffizient sein sollte und eine hohe Wohnqualität bietet. Den Bau genau solcher Immobilien ermöglichen wir gemeinsam mit unseren Kunden über den Fonds Blue Living.”

www.pangaea-life.de